دیفای DeFi چیست
مفاهیم پایه مقالات دیفای

دیفای (DeFi) چیست؟

اگر مدتی اخبار و مقالات حوزه ارزهای دیجیتال را بررسی کرده باشید، قطعا با کلمه دیفای “DeFi” برخورد کرده اید. شاید برای درک مفهوم این کلمه، جستجویی هم در گوگل کرده باشید. و با عبارات سخت تری مانند اپلیکیشن غیر متمرکز، برنامه ای که روی اتریوم پیاده سازی شده و از این دست تعاریف نیز مواجه شده اید که درک مفهوم DeFi را برای شما سخت تر می کند. در این مقاله قصد داریم از صفر تا صد دیفای را توضیح دهیم. مطمئنا در پایان مطالعه این مقاله، دید شما نسبت به دنیای ارز های دیجیتال تغییر خواهد کرد. همره ما باشید.

همه چیز از بیت کوین شروع شد

جریان ازاین قرار است که دردنیای بانکداری سنتی، انتقال پول از طریق سرورهای یک بانک انجام می شود. این یعنی اگر اختلالی در سرور ایجاد شود، تمامی نقل و انتقالات پول دچار مشکل می شود. به همین خاطر بیت کوین برای سیستم پرداخت خود از بلاکچین استفاده نمود تا وظیفه ثبت تراکنش ها توسط یک سازمان یا سرور انجام نشود بلکه توسط تعداد زیادی کامپیوتر به نام نود صورت گیرد.

بیت کوین با ظهور خود توانست تکنولوژی بلاکچین را به جهانیان معرفی کند. اگر چه خود بیت کوین از این فناوری تنها برای اجرا نمودن سیستم پرداخت استفاده کرد. ولی ایده ای در سر نوابغ ارزهای دیجیتال ایجاد نمود که باعث شد یک بلاکچین همه کاره به نام اتریوم ایجاد شود. در بلاکچین اتریوم می توان انواع برنامه ها مانند پلتفرم ترید یا حتی یک بازی را اجرا نمود. یعنی نودهای اتریوم نه تنها وظیفه ثبت تراکنش های یک انتقال را بر عهده دارند. بلکه فعالیت هایی که در یک بازی انجام می شود را نیز پردازش می کنند. بدین صورت می توان هر برنامه ای روی شبکه اتریوم نوشت و پیاده سازی کرد.

ظهور برنامه های مالی و دیفای

برنامه هایی که روی شبکه اتریوم ساخته می شوند، از نوعی قرارداد با نام قرارداد هوشمند استفاده می کنند. قراردادهای هوشمند نوعی برنامه کامپیوتری هستند. که بر روی بلاکچین ایجاد شده و در صورتی اجرا می شوند که شرایط خاصی برقرار باشد. به عنوان مثال فرض کنید یک کاربر می خواهد چهارشنبه هفته دیگر، به شرط آنکه هوا بارانی باشد مبلغی پول برای دوستش واریز کند. این ارسال پول با استفاده از شرط ذکر شده را می توان در یک قرارداد هوشمند پیاده سازی کرد. این قرارداد به صورت خودکار در صورت بارانی بودن هوا در چهارشنبه هفته بعد، مقداری گفته شده پول را از حساب کاربر برداشت می کند و به حساب دوست کاربر واریز می نماید.

این قراردادها به خاطر امنیت و خودکار بودنشان بسیار مورد توجه کسانی قرار گرفتند که دوست داشتند فعالیت های بانک ها را بر روی بلاکچین پیاده سازی کنند یعنی به زبان ساده تر، برنامه هایی روی شبکه اتریوم وجود داشته باشند که بتوان در آنها پول سپرده گذاری کرد و سود گرفت یا اینکه بتوان از آنها وام دریافت کرد و … . اینجا بود که پای برنامه های مالی که DeFi نام دارند به بلاکچین اتریوم باز شد.

تاریخچه دیفای

پس از بوجود آمدن بلاکچین اتریوم و مهیا شدن شرایط برای ساخت برنامه های غیرمتمرکز (.برنامه هایی که روی بلاکچین پیاده سازی می شوند)، برنامه های غیرمتمرکزی که تمرکز فعالیتشان بر روی امور مالی بود (دیفای) ایجاد شدند، این موضوع به سال 2017 بر می گردد و از آن زمان، دیفای ها روز به روز مورد استقبال قرار گرفتند تا اینکه در سال 2020 با ظهور برنامه های بسیار جذاب مانند یرن فایننس بسیار معروف و پر کاربرد شدند.

این موضوع باعث شد طی یک سال، میزان پول در گردش در برنامه های مالی از 7 میلیارد دلار در سال 2020 به حدود 30 میلیارد دلار در ابتدای سال 2021 برسد هم چنین در این مدت، روز به روز برنامه های شگفت انگیز تری نیز به جمع دیفای ها پیوستند و بدین ترتیب، دیفای به ترند بازار تبدیل شد.

معرفی DeFi های معروف

انواع برنامه های دیفای

همانطور که گفته شد، هر برنامه ای که روی بلاکچین اتریوم ایجاد شود و مختص امور مالی باشد را دیفای گویند. این برنامه ها طیف وسیعی از فعالیت ها را بر عهده دارند. ولی عمده ترین فعالیت های برنامه های دیفای شامل موارد زیر هستند:

تبادل رمزارزها

یکی از عمده ترین فعالیتهای مالی که توسط افراد انجام می شود، خریدوفروش ارزها و تبدیل آنها به یکدیگر است. مثلا این خرید و فروش می تواند به صورت بیت کوین و دلار باشد یا بیت کوین و اتریوم و غیره. پلتفرم ها و سایت هایی که امکان خرید و فروش را به کاربران می دهند، اکسچنج نامیده می شوند. حال اگر یک اکسچنج بر روی شبکه اتریوم پیاده سازی شود، اکسچنج غیر متمرکز یا DEX نامیده می شود. از اکسچنج های غیر متمرکز معروف می توان به یونی سواپ اشاره نمود.

دریافت و پرداخت وام

وام دهی و وام گیری : دادن و گرفتن وام یکی از عمده ترین فعالیت ها در سیستم های مالی است. در فضای ارزهای دیجیتال نیز این پلتفرم های وام دهی ایجاد شده اند. که از معروف ترین آنها می توان به کامپوند (Compound) اشاره نمود. شمامی توانید با استفاده ازاین برنامه ها، کوین های خود را به دیگران وام دهید و در ازای آن سود بگیرید. یا اینکه اگر به پول نیاز داشته باشید ولی نمی خواهید کوین های با ارزش خود را بفروشید. می توانید با وثیقه گذاشتن آنها، وام بگیرید. از دیگر دیفای های وام دهی معروف می توان به آوه (AAVE) و دی وای دی ایکس (dydx) اشاره کرد.

پیش بینی

یکی دیگر از فعالیت های مالی در بازار ها، پیش بینی است. شما می توانید حدس خود را در رابطه با نتیجه یک رویداد مطرح کنید و اگر پیش بینی شما درست از آب درآمد، سود بگیرید. این نوع فعالیت در دنیای دیفای نیز پیاده سازی شده که از معروف ترین آنها، پلتفرم آگور (Augur) است. یکی از مزیت های عمده این پلتفرم های پیش بینی این است که از طریق آنها می توان متوجه شد نظر عمده کاربران در رابطه با یک رویداد چیست و چه انتظاری از آینده دارند. بدین صورت می توان بینشی از خرد جمعی جامعه بدست آورد.

موارد ذکر شده بالا، تنها نمونه ای از فعالیت های معروف و بنیادی است که دیفای ها انجام می دهند. قطعا برنامه هایی نیز وجود دارند که فعالیتشان منحصر به فرد تر است. مانند دیفای Synthetix که به کاربران امکان می دهد توکن هایی بسازند که قیمتشان معدل کالاهای سنتی مانند طلا، نقره و نفت باشد در سیتتیکس، علاوه بر امکان ساخت توکن ها، این قابلیت نیز وجود دارد که توکن های ساخته شده و موجود را با هم مبادله نمود.

مزایای دیفای چیست؟

برنامه های دیفای به خاطر استفاده از فناوری بلاکچین مزایای بسیار خوبی دارند. که در ادامه، به برخی از آنها اشاره می کنیم:

دسترسی بالا

اولین و قابل توجه ترین مزیت برنامه های دیفای این است که برای استفاده از این برنامه ها نیاز به هیچ ثبت نامی نیست. تنها کافی است که کیف پول رمزارز خود را به برنامه مورد نظر متصل کنید و از امکانات آن استفاده نمایید.

حریم خصوصی بالا

در دیفای ها، بر خلاف دیگر برنامه های مالی سنتی که نیاز به نام و آدرس و غیره دارند، نیازی به ارائه اطلاعات شخصی نمی باشد. و همانطور که در مزیت در دسترس بودن گفته شد، تنها با یک والت می توان به برنامه دسترسی یافت.

انعطاف بالا

اگر از یک دیفای ناراضی بودید یا دیفای بهتری پیدا کردید. خیلی ساده و در کمترین زمان می توانید کوین های خود را جابجا کنید. بدون آنکه درگیر مراحل اداری و کاغذ بازی سیستم های سنتی شوید.

قابلیت همکاری بالا

برنامه های دیفای به دلیل عدم حضور فیزیکی و مبتنی بودن بر اینترنت، می توانند به سادگی با یکدیگر ارتباط برقرار نموده و از مزایای یکدیگر بهره مند شوند به عنوان مثال دو دیفای می توانند به گونه ای با هم مرتبط شوند که بتوان از یک دیفای وام گرفت و آن وام را که در قالب ارز دیجیتال است، به یک دیفای دیگر که برنامه پیش بینی است منتقل نمود.

سرعت و شفافیت بالا

قرار داشتن دیفای ها بر بستر اینترنت، نه تنها قابلیت همکاری را می دهد. بلکه سرعت فعالیت ها را نیز بسیار بالا می برد. همچنین برنامه های دیفای چون به صورت کد های برنامه نویسی شده در قراردادهای هوشمند فعالیت می کنند در عین حال بر روی بلاکچین پیاده سازی می شوند، از شفافیت زیادی بر خوردار هستند چرا که به سازگی می توان کد های نوشته شده برای یک دیفای را بررسی نمود.

معایب دیفای چیست؟

معایب برنامه های دیفای را می توان به دو دسته کلی مشکل برنامه های دیفای و مشکل بلاکچین اتریوم تقسیم کرد.

مشکل برنامه های دیفای

دسته اول به طبیعت و ذات این برنامه ها باز می گردد. چون این برنامه ها به صورت کد های کامپیوتری نوشته می شوند، امکان هک شدن در آنها وجود دارد. البته این موضوع به نحوه و نوع کد نوشته شده وابسته است و می توان با بررسی کد، امکان هک شدن را فهمید، ولی یک راهکار مناسب برای این موضوع اندیشیده شده و آن، بیمه کردن رمزارز می باشد بدین معنی که کاربران با بیمه کردن پول خود در یک دیفای، در صورت هک شدن برنامه می توانند از ضرر مصون بمانند.

مشکل بلاکچین اتریوم

دسته دوم به بلاکچین اتریوم مرتبط است. این شبکه به خاطر محدودیت هایی که دارد در برخی مواقع مخصوصا در زمانی که تعداد تراکنش ها در آن بسیار بالا باشد، کارمزد بالایی از کاربران می گیرد. سرعت این شبکه نیز به صورت کلی پایین تر از آن چیزی است که باید باشد. به همین خاطر بلاکچین های دیگری ایجاد شده اند که سرعت بسیاربالاتر و کارمزد پایین تری دارند. از جمله معروف ترین این بلاکچین ها، کاردانو و پولکادات می باشند.

با دیفای آینده چگونه خواهد بود؟

با پیشرفت تمدن بشری، نظام مالی و اقتصادی نیز تغییرات بزرگی را به خود دیده است. که جدید ترین این تغییر از طرف دنیای ارزهای دیجیتال در حال رخ دادن می باشد. با کامل تر شدن برنامه های دیفای می توان در آینده انتظار داشت تقریبا تمامی فعالیت های اقتصادی در دنیای سنتی کنونی را بتوان بر روی شبکه بلاکچین پیاده سازی نمود. همانطور که اکنون انواع فعالیت ها اعم از بیمه، ترید و وام گیری بر روی بلاکچین اجرا شده است.

حل شدن مشکل وثیقه گذاری

با این حال هنوز محدودیت های زیادی وجود دارند. که به نظر می رسد در آینده، با رشد فناوری بر طرف شوند. مثلا در حال حاضر تنها زمانی می توان از برنامه های دیفای برای وام گرفتن استفاده نمود که ارز دیجیتال داشته باشید و آن را وثیقه وام خود کنید. ولی در دنیای سنتی با انجام مراحل احراز هویت می توان وام بیشتری نسبت به وثیقه گذاشته شده گرفت. در نتیجه می توان حدس زد، سیستم های احراز و شناسایی هویت بر روی اکوسیستم ارزهای دیجیتال پیاده سازی شود تا امکان وام گیری با وثیقه کم و یا حتی بدون وثیقه نیز فراهم شود.

افزایش کاربر پسند بودن

محدودیت دیگری که انتظار می رود در آینده بر طرف شود، کاربر پسند بودن برنامه هاست. در اوایل شروع به کار دیفای ها، افرادی که مشتاق برنامه های مالی غیر متمرکز بودند شروع به ساخت برنامه هایی نمودند که مناسب مشتاقان ارزهای دیجیتال باشد، این برنامه ها با وجود ابداعات و نو آوری های خارق العاده نمی توانستند جمع کثیری از مردم را به سمت خود بکشانند چرا که کار کردن با آنها بسیار مشکل بود، در نتیجه آینده به گونه ای خواهد بود که طراحی دیفای ها به گونه ای باشد که کارکردن با آنها برای مردم عادی ساده تر شود.

افزایش قابلیت والت ها

انتظار دیگری که می توان از آینده داشت این است که کیف پول های ارز های دیجیتال به حدی پیشرفت نمایند. تا بتوان با استفاده از آنها، فعالیت در دیفای های گوناگون را یکجا و به راحتی مدیریت کرد. مثل امروز که می توان اخبار دنیا را به راحتی و بر روی گوشی تلفن همراه پیگیری کرد یا حتی در بازارهای مالی گوناگون ترید نمود.

در کل باید اذعان کرد که برنامه های دیفای کنونی در حال رساندن خود به خدمات مالی گسترده ای است. که در دنیای سنتی رواج دارد. ولی پس ازرسیدن به این مرحله به سختی می توان حدس زد که این برنامه ها چه پیشرفت هایی خواهندکرد. چرا که هنوز ذهن ما محدود به سیستم مالی کنونی است.

نتیجه گیری

با خواندن مطالب ذکر شده قطعا متوجه انقلابی که برنامه های دیفای بر پا کرده اند، شده اید. این برنامه ها دنیای ارزهای دیجیتال را منقلب کرده و کاربردهای بلاکچین را به همگان نشان داده اند. بدین سبب، انتظار قرار گرفتن اقتصاد آتی دنیا بر بستر برنامه های دیفای به دلیل سرعت و قابلیت ها آنها در کنار امنیت و شفافیت فناوری بلاکچین، انتظار بیهوده ای نخواهد بود. گروه والبی آسیا امیدوار است در این مقاله شما را با مفاهیم اولیه ولی بنیادی دیفای آشنا کرده باشد. برای آشنایی بیشتر پیشنهاد می کنیم ویدئوی نکات مهم برای سرمایه گذاری در دیفای را مشاهده کنید.

پست های مرتبط

قرارداد هوشمند (Smart Contract) چیست؟ راهنما برای مبتدیان

سردبیر والبی

موقعیتی جدید برای سرمایه گذاری در کریپتوها

سردبیر والبی

ستاره در حال ظهور در دنیای DeFi

سردبیر والبی

درج دیدگاه

error: اجازه کپی ندارید