یرن فایننس چیست؟

یرن فایننس یکی از غیر متمرکز ترین پروژه ها در زمینه ی رمز ارز است که هدف آن تسهیل عملکرد دیفای و ارائه ی بالاترین درصد بهره سالیانه است.

نوشته شده در معرفی ارزهای دیجیتال 13 دقیقه مدت مطالعه · >
یرن فایننس چیست؟

نام ارز دیجیتال یرن فایننس (YFI) برای اولین بار در پلتفرم Medium معروف شد. اکنون نیز به عنوان یکی از غیر متمرکز ترین پروژه ها در زمینه ی کریپتوکارنسی شناخته می شود. هدف یرن فایننس، تسهیل عملکرد دیفای و ارائه ی بالاترین “درصد بهره سالیانه (APY)” ممکن به کاربران است. این بهره بر اساس میزان رمز ارزهای ذخیره شده کاربران محاسبه می شود.

برخی افراد به توکن یرن فایننس (YFI) لقب “بیت کوین دیفای” را داده اند. این محبوبیت باعث سرمایه گذاری عظیم کاربران جدید، و افزایش چشمگیر میزان APY (بیش از 2000 درصد!) شده است. علاوه بر این، نزدیک به 200 میلیون دلار دارایی نیز در پروتکل قفل شده است. این اعداد گویای شانس و فرصت کاربران برای رسیدن به قله است! هزاران نفر به دنبال این هستند که سهمی کوچکی از توکن YFI را در اختیار داشته باشند. در پایان این مقاله، دلیل این موضوع مشخص خواهد شد.

رتبه، حجم بازار و قیمت لحظه ای ارز دیجیتال یرن فایننس YFI

ویدئوی آشنایی با یرن فایننس

رمز ارز یرن فایننس (YFI) چیست؟

YFI یک توکن ERC-20 است که برای مدیریت پروتکل های اکوسیستم یرن فایننس استفاده می شود. توکن های YFI از طریق ایجاد ارتباط با این پروتکل ها کسب می شود. حداکثر عرضه آن 30000 توکن است و عرضه ی اولیه ی کوین یا پیش استخراج نداشته است. برای دریافت این توکن ها، باید به یکی از پلتفرم های یرن فایننس نقدینگی ارائه شود. خرید توکن YFI از صرافی ها نیز امکان پذیر است.

انجمن یرن فایننس در حال تلاش برای عرضه ی جدید توکن های YFII است. هدف این است که محرک بیشتری برای ایجاد نقدینگی توسط کاربران ایجاد شود. YFII یک فورک از YFI است که حداکثر 60000 توکن عرضه می کند. حجم کل عرضه ی توکن های YFII در طول 10 هفته مانند توکن YFI توزیع می شود.

سازنده یرن فایننس کیست؟

یرن فایننس توسط آندره کرونیه ساخته شده است. پس از اخراج از دانشگاه، آندره یک دوره 3 ساله علوم کامپیوتر را فقط در شش ماه گذارند. پس از آن پیشنهاد تدریس در آنجا را دریافت کرد. اما تصمیم گرفت در قسمت بیمه، فناوری مالی، کلان داده و تکنولوژی دفتر کل توزیع شده (بلاکچین های متمرکز) فعالیت کند.

طبق گفته ی آندره، اگر دوست او ازدواج نمی کرد، هیچ وقت وارد دنیای رمز ارزها نمی شد! چون دقیقا زمانی که دوستش به ماه عسل رفته بود، شروع به جستجو و مطالعه درباره ی رمز ارزها کرد. او معتقد است که اکثر رمز ارزها آنقدر با ثبات نیستند که بتوان در آن ها سرمایه گذاری کرد. اما پروتکل های مالی غیر متمرکز و میزان بهره های ارائه شده برای ذخیره ی استیبل کوین در این پلتفرم ها او را جذب نمود.

آندره کرونیه: موسس یرن فایننس
آندره کرونیه: موسس یرن فایننس

سپس او شروع به سرمایه گذاری دارایی های خود و دیگران در این پروتکل ها کرد. وی این سرمایه ها را به صورت دستی به ترکیب پلتفرم/استیبل کوین منتقل می کرد و باعث ایجاد بیشترین میزان بهره سالیانه شد. او درحال توسعه ی برنامه ای بود که به صورت اتوماتیک بین پروتکل های دیفای تعویض شود. این کار با هدف بهینه سازی بهره ها و عمومی سازی آن انجام می شد. او برای ساخت “آی ارن (iEarn)” نیز با کرو فایننس و آوه شروع به همکاری کرد. در این زمان بود که آندره با بررسی دقیق و نظردهی درباره ی کدها در Medium، به شهرت رسید.

پیچیدگی دیفای

به نظر آندره، دیفای آنقدر پیچیده شده است که فعالیت یک شخص معمولی در آن تقریبا غیر ممکن است. بر همین اساس، یرن فایننس با هدف تسهیل فعالیت کاربران طراحی شد. همچنین، یرن فایننس با نام جدید “AKA yEarn” در فوریه ی 2020 معرفی شد. هدف دیگر کرونیه، تبدیل یرن فایننس به امن ترین پروتکل دیفای است. او گفته بود که اولین نفری است که در یرن فایننس سرمایه گذاری کرده است، و آخرین نفری خواهد بود که از آن خارج می شود.

کرونیه علاقه ی خاصی به فناوری های متن باز و بررسی کدهای دیگر پلتفرم های دیفای دارد. او همچنین امتیاز هیچ یک از پروتکل هایش را برای خود نمی داند و در انجمن و توسعه ی یرن فایننس فعالیت زیادی دارد. زمانی که توکن یرن فایننس ساخته شد، آندره حتی یک توکن را هم برای خود نگه نداشت. فقط مثل یک کاربر معمولی، شروع به استیک مقداری توکن کرد. طبق گفته ی او، تلفظ کلمه  YFI، “وایفو” است و همیشه گفته است که ارزش آن صفر می باشد.

یرن فایننس چیست؟

یرن فایننس یک اکوسیستم شامل چندین پروتکل است که بر روی اتریوم ساخته شده. هدف اصلی آن، تسهیل فعالیت کاربران در پروتکل های معروف دیفای و افزایش میزان سود سالانه رمز ارزهای ذخیره شده در دیفای است.

معروف ترین پروتکل در این اکوسیستم، یرن فایننس است که دارایی های کاربران را به صورت خودکار بین پروتکل های وام دهی دیفای (مانند کامپوند، آوه و Dydx) منتقل می کند تا میزان APY افزایش یابد. اکوسیستم یرن فایننس توسط انجمن توسعه و مدیریت می شود. این مدیریت با توکن YFI انجام می شود. دیگر پروتکل ها در اکوسیستم یرن فایننس بدین ترتیب هستند: وای ترید فایننس (ytrade finance) که به کاربران اجازه می دهند تا استیبل کوین ها را با 1000 برابر اهرم سازی، لانگ یا شورت کنند. وای لیکوییدیت فایننس (yliquidate finance) که با استفاده از وام فلش در آوه، دارایی ها را نقد می کند. وای سوآپ اکسچنج (yswap exchange) که به عنوان یک منبع واحد می توان از آن برای ذخیره ی دستی دارایی ها در پروتکل های مختلف دیفای یا بین آنها استفاده کرد.

در پایان، آی بارو فایننس (iborrow finance) است که شامل تبدیل وام به توکن در دیگر پروتکل ها می شود. این کار با کمک آوه و با هدف استفاده در پروتکل های جدید دیفای انجام می شود.

[penci_related_posts dis_pview="yes" dis_pdate="no" title=":با ارزهای دیجیتال بیشتری آشنا شوید" background="" border="" thumbright="yes" number="2" style="grid" align="none" withids="" displayby="cat" orderby="date"]

طرز کار یرن فایننس

دلیل تصور غلط افراد درباره ی پیچیدگی یرن فایننس، می تواند عدم وجود اسناد مربوط به این پروتکل باشد. اما در واقع، درک عملکرد یرن فایننس از دیگر پروژه های دیفای بسیار آسان تر است. (یرن فایننس نام پروتکل و اکوسیستم آن است.)

همانطور که قبلا ذکر شد، یرن فایننس دارایی های استیبل کوین را بین کامپوند، آوه و DyDx با توجه به اینکه کدام استخر کوین بیشترین APY را ارائه دهد، منتقل می کند. در حال حاضر، یرن فایننس از دای، USDC، USDT، TUSD و sUSD پشتیبانی می کند. به دلیل اینکه یرن فایننس توسط انجمن مدیریت می شود، پروتکل های وام دهی تعویض می شوند. همچنین لیست رمز ارزهای پشتیبانی شده در طول زمان تغییر پیدا می کند.

زمانی که کاربر یک استیبل کوین در یرن فایننس ذخیره کند، این کوین به مقدار برابری از توکن های وای (مثلا دای به yDAI) تبدیل می شود. به این توکن ها، “توکن های افزایش بهره” می گویند و برای کسب توکن های YFI استفاده می شوند.

با این حال، دارایی های اصلی ذخیره شده توسط یرن فایننس بین استخرهای کامپوند، آوه و DyDx به صورت خودکار پخش می شوند. همچنین، پروتکل قسمت کوچکی از دارایی ها را دریافت و در استخر ییلد فایننس (yield finance) ذخیره می کند. این قسمت تنها در دسترس مالکان توکن YFI است.

نحوه دریافت رمز ارز YFI(I)

قبل از اینکه به سه روش دریافت توکن YFI (و YFII) بپردازیم، بیایید نگاهی به پشت پرده ی کار بیندازیم. همانطور که ذکر شد، وای توکن ها می توانند به استخر وای در کرو فایننس (یک پروتکل دیفای) ارسال شود. از این طریق می توان استیبل کوین ها را با لغزش کم (شاخص های خوب اکسچنج) ترید کرد.

به خاطر اینکه کرو فایننس استخراج نقدینگی را تشویق و تحریک میکند، توکن های yCRV (yCure) به عنوان پاداش به کاربران داده می شود. این توکن ها برای ایجاد نقدینگی برای پروتکل کرو فایننس تولید می شوند. در ابتدا، این پاداش ها در کرو فایننس قفل شده بوده اند. کرونیه توکن YFI را ساخته است تا کاربران بتوانند yCRV ترید کنند. (دارایی های این کاربران جهت حاکمیت و مدیریت اکوسیستم یرن فایننس در استخر yCRV ذخیره می شده اند.)

سه روش دریافت YFI و YFII

در حالت کلی، سه راه برای دریافت YFI و YFII وجود دارد. اولین روش، ذخیره ی yCRV در استخر yGov یرن فایننس است. دومین راه، ذخیره ی ترکیبی از دای و YFI (به نسبت 98 درصد به 2 درصد) در پروتکل بالانسر است. در عوض این ذخیره، توکن های BAL توسط کاربر دریافت می شود. سپس این توکن ها در yGov ذخیره، و YFI دریافت می شود. سومین روش، ذخیره ی ترکیبی از YFI و yCRV در بالانسر، و دریافت توکن های BPT است. سپس این توکن ها در yGov ذخیره و توکن های YFI به کاربر تعلق می گیرند. زمانی که YFI ساخته شد، طراحی آن به شکلی بود که هر یک از 3 استخر، 10000 توکن YFI برای ارائه آماده داشته باشند. همانطور که ذکر شد تمامی توکن های YFI، 10 روز پس از معرفی استیک شدند.

این فرایند شاید کمی پیچیده باشد، اما اگر از لنز اثبات سهام به آن نگاه کنیم، درک موضوع آسان می شود. تفاوت اینجاست که به جای دریافت پاداش بلاک، استیک توکن ها برای حاکمیت بر یرن فایننس انجام می شود.

حاکمیت یرن فایننس

جزئیات مبحث حاکمیت یرن فایننس کمی پیچیده است. چون این جزییات در چندین پست یرن فایننس در Medium پخش شده اند. (نکته ی کلیدی در این موضوع، برابری یک توکن YFI با یک رای است.)

بورد انجمن یرن فایننس
بورد انجمن یرن فایننس

پیشنهادات ارسالی به یرن فایننس تنها در صورتی معرفی می شوند که 33 درصد از مالکان (توکن YFI) موافق این کار باشند. اما اگر بیش از 25 درصد از مالکان مخالف باشند، پیشنهاد وتو خواهد شد. اگر درصد مخالفان کمتر از این مقدار باشد، پیشنهاد وارد مرحله ی رای گیری می شود. برای اجرایی سازی یک پیشنهاد، باید بیش از 50 درصد از مالکان موافق باشند. سپس بر اساس پیشنهاد، تغییراتی در اکوسیستم ایجاد می شود.  البته، تنها اشخاصی می توانند رای بدهند که توکن های BPT را در استخر حاکمیت yGov ذخیره کرده باشند. (یعنی روش سوم دریافت YFI)

ابر حاکمیت

به همین دلیل است که کرونیه از این روش با عنوان “ابر حاکمیت” یاد می کند. یعنی علاوه بر نگهداری توکن YFI توسط شخص کاربر، تمامی دارایی ها نیز در اختیار چندین پروتکل دیفای (که با ییلد فایننس مرتبط اند)  قرار می گیرد. این وضعیت باعث افزایش ریسک و آسیب پذیری سرمایه ی شخص می شود. شاید جالب ترین نکته درباره ی استراتژی حاکمیت یرن فایننس که در ابتدا استفاده می شد، این بود که مالکان توکن YFI می توانستند توکن های خود را بسوزانند. سپس سرمایه ای برابر با میزان سرمایه ی قفل شده در استخر پاداش یرن فایننس دریافت می کنند.

فرآیند دریافت سرمایه نیز کمی پیچیده تر است. وقتی که مالک توکن YFI سهم خود از استخر را درخواست می کند، درصد برابر سرمایه از استخر به یک قرارداد ایمنی سازی (vault) ارسال می شود تا به aDAI (توکن دای آوه که بهره ساز است) تبدیل شود. سپس این توکن ها را می توان به آوه فرستاد تا برای تبدیل به دای معمولی بازخرید شوند.

نقشه راه یرن فایننس

با توجه به اینکه زمان زیادی از ساخت پروتکل یرن فایننس و مکانیزم حاکمیت آن نمیگذرد، نقشه راه آن چیز زیادی برای گفتن ندارد. در مصاحبه ای که با کرونیه انجام شد، وی گفت که توسعه ی پروتکل های دیفای مانند یرن فایننس، دیوانه وار بوده است! همچنین گفت که پایه ریزی پروتکل تنها در طول چند هفته انجام شده است. موفقیت سریع پست های یرن فایننس مربوط به پروتکل و اکوسیستم در Medium گویای همین موضوع است. تقریبا تمامی اطلاعات یرن فایننس نیز در همین چند هفته منتشر شده بودند.

کرونیه توکن YFI را ساخت تا دنیای مدیریت و حاکمیت پروتکل ها را متحول کند.  این حاکمیت نه بر اساس قانون و قواعد خاص، بلکه با بررسی درخواست های ارائه شده (aka YIP) انجام می شود. توسعه های انجام شده نیز بر همین اساس بوده است. اخیرا نیز درخواستی ارائه شده بود تا سقف عرضه ی توکن YFI افزایش پیدا کند. اما نتوانست به 33 درصد از آرا برسد و تصمیم گرفته شد تا این توکن را به به توکن YFII فورک کنند. این کار با هدف ادامه ی تشویق کاربران برای تامین نقدینگی به پروتکل های اکوسیستم انجام شد. (دارایی هایی که در یرن فایننس ذخیره شده بودند تنها یک روز بعد از استیک آخرین YFI، 60 درصد افت داشتند.)

عرضه YFII

در سندی که توسط انجمن یرن فایننس ارائه شده، گفته شده که توکن YFII مثل YFI توزیع می شود اما در عوض سقف عرضه ی 60000 توکن را خواهد داشت. فرایند هاوینگ آن هر هفته یکبار انجام می شود. 10000 توکن نیز در هفته ی اول به هر استخر داده می شود. سپس 50 درصد کاهش استخراج با اصطلاحا مینت ایجاد می شود (به صورت هفتگی) تا هر کدام از استخرها به 20000 توکن برسند. بنظر می رسد توکن YFII نقشی در مکانیزم حاکمیت یرن فایننس نداشته باشد، اما ممکن است در آینده این موضوع از طریق رای اعضای انجمن تغییر کند.

مهمترین تغییرات ایجاد شده در قدم جدید یرن فایننس، یعنی نسخه ی دوم yEarn، افزوده شدن دارایی بیشتر به اکوسیستم است. همچنین یک نوع مکانیزم گیمیفیکیشن برای تشویق کاربران به طراحی استراتژی های کارآمد تولید بهره برای یرن فایننس معرفی شده است. به طور خلاصه، ارائه ی یک استراتژی جدید برای همه ی افراد امکان پذیر است. اگر این استراتژی توسط انجمن تایید و در یکی از پروتکل های یرن فایننس اجرا شود، بخشی از بهره ی تولید شده به شخص داده می شود.

تحلیل قیمت رمز ارز YFI

سال گذشته توکن YFI توانست در کمتر از یک ماه بعد از معرفی به قیمت 4900 دلار آمریکا برسد. با وجود اینکه تمامی توکن ها در چرخه بودند، رشد آن بیشتر هم شد. به جز یک افت کم که قیمت YFI را از 3900 دلار به 2800 دلار رساند (یک روز قبل از تولید آخرین توکن)، روند صعودی ارزش آن با سرعت در حال پیش روی بود تا به 85000 دلار رسید.

روند قیمت YFI
روند قیمت YFI

روند قیمت YFII

توکن YFII با قیمت 1000 دلار آمریکا معرفی شد. سپس با گذشت چند روز به 130 دلار کاهش پیدا کرد!

روند قیمت YFII
روند قیمت YFII

کیف پول های رمز ارز YFI

به دلیل اینکه YFI یک توکن ERC-20 است، ذخیره ی آن در بیشتر کیف پول هایی که دارایی های پایه اتریوم را پشتیبانی می کنند امکان پذیر است. اگر امنیت رمز ارزها برای شما بسیار مهم است یا قصد دارید آنها را برای مدت طولانی تری نگه دارید، پیشنهاد می شود از کیف پول های فیزیکی مانند ترزور، لجر یا کیپکی استفاده کنید.

اگر میخواهید کنترل سرمایه همیشه در دسترس شما باشد یا نمی خواهید این دستگاه های کوچک را با خود حمل کنید، کیف پول های نرم افزاری مناسب شما است. کیف پول های نرم افزاری معتبر برای این توکن، تراست ولت، اکسودوس و کوینومی هستند.

پایان سخن

یرن فایننس شاید به خوبی بتواند دور جدید دنیای دیفای را آغاز کند. همانطور که کرونیه گفته است، دیفای به فضایی تبدیل شده است که درک و فعالیت در آن اصلا ساده نیست. علاوه بر این، پروتکل های استفاده شده در دیفای به قدری پیچیده اند که حتی اگر متن باز باشند، بررسی آن ها عملا غیر ممکن است.

یرن فایننس باعث می شود تا وظیفه ی حاکمیت دیفای بر عهده ی اعضای انجمن ها باشد. همچنین، باعث شده تا سود حاصل از سرمایه گذاری افزایش یابد و ریسک آن کمتر شود. با این وجود، همچنان ریسک سرمایه گذاری در دیفای و حتی پروتکل های یرن فایننس زیاد است. اهمیت این نکته با افزایش حجم دارایی های شخص و ارتباط با yGov با استفاده از توکن های BPT بیشتر نیز می شود. در واقع سرمایه شما درون یک زنجیره بزرگ قرار می گیرد و با بروز یک مشکل در بخشی از این زنجیره، ممکن است سرمایه اشخاص از دست برود.

میزان دارایی های قفل شده در پروتکل
میزان دارایی های قفل شده در پروتکل

در مقایسه با بیتکوین، YFI اولین رمزارزی است که از لحاظ قیمتی به چنان سطحی شبیه به بیتکوین رسیده است. بر خلاف دیگر توکن های حاکمیتی که قیمت آنها بر اساس عرضه و تقاضا مشخص می شوند، ممکن است قیمت توکن YFI به میزان کل دارایی های قفل شده در پروتکل یرن فایننس بستگی داشته باشد.

با اینکه آینده ی یرن فایننس شفاف نیست، اما شاید اولین پروتکلی باشد که به شکل واقعی، فایننس غیر متمرکز را معرفی کند. بر خلاف دیگر پروتکل های دیفای که شاید تا چند سال آینده از بین بروند، تاثیر یرن فایننس تا سالیان سال در دنیای دیفای باقی خواهد ماند.

مطالب مرتبط

ترند جدید بازار کریپتوکارنسی چه خواهد بود؟

شبکه KIRA چیست؟

نوشته شده در معرفی ارزهای دیجیتال
  ·   1 دقیقه مدت مطالعه
ارز دیجیتال تتر (Tether) چیست؟

تتر (USDT) چیست؟

نوشته شده در معرفی ارزهای دیجیتال
  ·   8 دقیقه مدت مطالعه
دوره آموزشی بیت کوین چیست؟

بیت کوین چیست؟

نوشته شده در معرفی ارزهای دیجیتال
  ·   37 دقیقه مدت مطالعه

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *

×